Thị trường ngoại hối forex và những điều bạn cần biết.

Đối với những nhà giao dịch mới tham gia thị trường thường chưa tìm hiểu rõ về thị trường ngoại hối thường hay lầm tưởng rằng giao dịch forex như là một trò cờ bạc đen đỏ. Tuy nhiên thị trường ngoại hối đã có từ lâu và việc trao đổi các loại tiền tệ giữa các quốc gia đã được diễn ra từ trước những năm 1970 khi hình thành thị trường ngoại hối hiện đại.

Khái niệm thị trường ngoại hối Forex

Thị trường ngoại hối trong tiếng Anh là foreign exchange market, thường được viết tắt là forex hoặc forex market hoặc FX.
Thị trường ngoại hối là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi mua bán các đồng tiền khác nhau.
Các thị trường ngoại hối quốc tế tập trung chủ yếu ở những trung tâm tài chính lớn của thế giới. Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thương mại quốc tế, số lượng thị trường ngoại hối qui mô lớn cũng gia tăng nhanh chóng.
Tùy quy mô, tính chất nghiệp vụ giao dịch ngoại hối cũng như lượng ngoại tệ giao dịch và mức độ điều tiết về mặt pháp lí, người ta chia ra thị trường ngoại hối quốc gia, khu vực và quốc tế.

Đặc điểm của thị trường ngoại hối forex

Thị trường ngoại hối là thị trường toàn cầu và hoạt động 24/24 giờ do sự chênh lệch về múi giờ giữa các khu vực trên thế giới.
Trung tâm của thị trường ngoại hối forex là thị trường liên ngân hàng với doanh số giao dịch chiếm 85% tổng doanh số giao dịch ngoại hối toàn cầu. Tỉ giá được niêm yết trên các thị trường khác nhau hầu như là thống nhất với nhau (có độ chênh lệch không đáng kể) do thị trường có tính toàn cầu.
Đồng tiền được sử dụng nhiều nhất trong giao dịch là USD, chiếm trên 40% tổng các đồng tiền tham gia giao dịch. Đây là thị trường nhạy cảm với các sự kiện chính trị, kinh tế, tâm lí xã hội, nhất là với chính sách tiền tệ của các nước phát triển.

Các chức năng của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối có các chức năng sau:

• Cung cấp dịch vụ cho các khách hàng có nhu cầu thực hiện các giao dịch thương mại quốc tế.
• Giúp luân chuyển các khoản đầu tư, tín dụng quốc tế, các giao dịch tài chính quốc tế khác cũng như giao lưu giữa các quốc gia.
• Thông qua hoạt động của thị trường ngoại hối forex có thể xác định được sức mua đối ngoại của đồng tiền một cách khách quan theo qui luật cung cầu của thị trường.
• Cung cấp các công cụ phòng ngừa rủi ro tỉ giá cho các khoản thu xuất khẩu, thanh toán nhập khẩu, các khoản đầu tư bằng ngoại tệ và các khoản đi vay bằng ngoại tệ thông qua các hợp đồng kì hạn, hoán đổi, quyền chọn, tương lai
• Là nơi để NHTW tiến hành can thiệp khi cần điều chỉnh tỉ giá theo hướng có lợi cho nền kinh tế.

Những yếu tố tác động đến thị trường ngoại hối

Giống như hầu hết các thị trường tài chính khác, forex chủ yếu được thúc đẩy bởi các lực cung cầu, và điều quan trọng là phải hiểu được những ảnh hưởng thúc đẩy các yếu tố này.

• Ngân hàng trung ương
  Nguồn cung được kiểm soát bởi các ngân hàng trung ương. Đây là nơi đưa ra các biện pháp có ảnh hưởng đáng kể đến giá tiền tệ. Ví dụ về chính sách nới lỏng định lượng, liên quan đến việc bơm tiền vào một nền kinh tế, có thể khiến giá của tiền tệ giảm xuống. Các ngân hàng trung ương cũng kiểm soát lãi suất cơ bản của một nền kinh tế.Nếu bạn mua một tài sản bằng loại tiền tệ có lãi suất cao, có thể bạn sẽ được lợi nhuận cao hơn. Điều này có thể khiến các nhà đầu tư đổ xô đến một đất nước vừa có chính sách tăng lãi suất, kết quả là thúc đẩy nền kinh tế và thúc đẩy tiền tệ của đất nước đó.
  Tuy nhiên, lãi suất cao hơn cũng có thể khiến cho khó vay tiền hơn. Nếu khó vay được tiền, đầu tư trở nên khó hơn và tiền tệ có thể yếu đi.
• Tin tức Tài chính
  Các ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư có xu hướng muốn đưa nguồn vốn của họ vào các nền kinh tế có triển vọng mạnh mẽ. Vì vậy, nếu một thị trường ở khu vực nào có tin tức tốt, điều đó sẽ khuyến khích đầu tư và kích cầu loại tiền tệ khu vực đó. Trừ khi có sự gia tăng song song về nguồn cung tiền tệ, sự chênh lệch giữa cung cầu sẽ khiến tiền tệ tăng giá. Tương tự như vậy, tin tức tiêu cực có thể khiến giảm đầu tư và tiền tệ bị giảm giá. Do đó, tiền tệ phản ánh tình trạng kinh tế của quốc gia hoặc khu vực sử dụng nó.
• Tâm lý thị trường
  Tâm lý thị trường, thường gắn liền với tin tức, cũng có thể có vai trò lớn quan trọng tác động đến giá của tiền tệ. Nếu các nhà giao dịch tin là một loại tiền tệ đang đi theo một hướng nhất định, họ sẽ giao dịch cho phù hợp và có thể thuyết phục những người khác làm theo họ, tác động đến việc tăng hoặc giảm nhu cầu.

Thị trường ngoại hối được quản lý điều tiết như thế nào?

Thị trường ngoại hối forex có quy mô khổng lồ, song có rất ít quy định vì không có cơ quan quản lý giám sát 24/7. Thay vào đó, trên thế giới có một số tổ chức giao dịch giám sát giao dịch ngoại hối trong nước, cũng như các thị trường khác, để đảm bảo rằng tất cả các nhà cung cấp giao dịch ngoại hối tuân thủ các tiêu chuẩn nhất định.
Ở Mỹ, hai cơ quan chính chịu trách nhiệm điều tiết thị trường ngoại hối là Ủy ban Giao dịch Hàng Hóa Tương lai (CFTC) và Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA).

Mỗi ngày có bao nhiêu tiền được giao dịch trên thị trường ngoại hối?

Hằng ngày khắp thế giới có khoảng 5 nghìn tỷ đô la giá trị giao dịch ngoại hối, trung bình là 220 tỷ đô la mỗi giờ. Thị trường phần lớn bao gồm các tổ chức, tập đoàn, chính phủ và nhà đầu cơ tiền tệ. Đầu cơ chiếm khoảng 90% khối lượng giao dịch và phần lớn trong số này tập trung vào đồng đô la Mỹ, Euro và Yên.

Thị trường ngoại hối gồm những ai tham gia giao dịch

Trước khi khoa học công nghệ phát triển, chỉ có những tổ chức tài chính lớn và các cá nhân có giá trị tài sản vô cùng lớn mới có thể tiếp cận và giao dịch trên thị trường tiền tệ. Ngày nay, đầu tư và giao dịch tiền tệ không còn là sân chơi chỉ giới hạn với các nhà đầu tư lớn nữa.
Ở thị trường ngoại hối, một số đối tượng tham gia trên thị trường bao gồm: Chính phủ và ngân hàng trung ương, ngân hàng lớn, các nhà môi giới ngoại hối, và các nhà đầu tư lẻ.

• Chính phủ và ngân hàng trung ương
  Nhóm đối tượng lớn nhất tham gia thị trường ngoại hối là các chính phủ và ngân hàng trung ương lớn trên thế giới, như Ngân hàng Trung ương Châu Âu, Ngân hàng Trung ương Anh Quốc, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ. Nhóm này tham gia thị trường, sử dụng công cụ trao đổi tiền tệ để quản lý cung cầu tiền tệ và thay đổi các chính sách tiền tệ.
• Ngân hàng lớn
  Các ngân hàng lớn toàn cầu như Citibank, Goldman Sachs, Deutsche Bank, giao dịch số lượng ngoại tệ khổng lồ hằng giờ cho bản thân họ và cách khách hàng của họ (các công ty lớn, các cơ quan chính phủ, các cá nhân siêu giàu…)
• Nhà môi giới ngoại hối
  Nhà môi giới ngoại hối hoạt động trên thị trường như một kênh cung cấp quyền tiếp cận thị trường tiền tệ toàn cầu cho các nhà đầu tư lẻ.
• Nhà đầu tư lẻ
  Nhà đầu tư lẻ chiếm đến gần ⅓ khối lượng giao dịch ngoại hối hằng ngày. Với tổng quy mô thị trường lên đến 5 nghìn tỉ đô la mỗi ngày, điều này có nghĩa có khoảng 1,7 nghìn tỉ đô la được các nhà đầu tư lẻ thực hiện giao dịch thông qua các nhà môi giới ngoại hối.

Những lợi ích khi tham gia giao dịch tại thị trường ngoại hối forex.

Có rất nhiều lý do tại sao ngày nay giao dịch ngoại hối trở thành một kênh đầu tư được nhiều cá nhân, tổ chức lựa chọn so với các công cụ đầu tư khác, ví dụ như cổ phiếu hay mua bán đất nền. Đó là vì giao dịch ngoại hối có nhiều lợi ích đặc biệt như:

1. Không mất tiền hoa hồng
   Giao dịch ngoại hối giảm mọi chi phí trung gian như phí quản lý tài sản, phí môi giới, thuế thu nhập,…Các nhà môi giới ngoại hối kiếm được một khoảng lợi nhuận nhỏ gọi là phí spread (sự chênh lệch giữa giá mua và bán của một cặp tỉ giá).
2. Phí giao dịch cực thấp
   Phí giao dịch của thị trường Forex vô cùng thấp, chỉ vào khoảng 0.07% đến 0.1% giá trị giao dịch.
3. Thị trường hoạt động 24/7
   Thị trường Forex hoạt động xuyên suốt khắp nơi trên thế giới. Điều này vô cùng phù hợp với những ai muốn tham gia thị trường như một kênh đầu tư tay trái, vì họ có thể tự chủ được thời gian tham gia thị trường: sáng, trưa, chiều, tối, lúc ăn cơm, hay cả khi đi ngủ.
4. Không ai có thể lũng đoạn được thị trường
   Thị trường ngoại hối vô cùng lớn và có rất nhiều nhóm đối tượng tham gia cho nên không một cơ quan, tổ chức nào (thậm chí cả ngân hàng trung ương) có thể kiểm soát hay lũng đoạn thị trường
5. Sức mạnh đòn bẩy
   Điều đặc biệt trong giao dịch ngoại hối là bạn có thể kí quỹ một số tiền nhỏ và có thể tham gia giao dịch số tiền tệ lớn hơn để kiếm được gấp cả trăm lần số tiền kí quỹ thông qua công cụ Đòn bẩy. Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy cần cẩn trọng vì đây là một con dao 2 lưỡi. Bạn cần đầu tư kiến thức trước khi dùng công cụ này
6. Ít rào cản để tham gia
   Bạn có thể tham gia thị trường chỉ với vài trăm nghìn đồng tiền kí quỹ, điều mà không thị trường nào khác như chứng khoán, thị trường nguyên liệu quý hay bất động sản có thể làm được.